Аудиторские, бухгалтерские
и юридические услуги
Назад к #Актуальному

Банки требуют обоснование переводов до 1000 руб.

Банки требуют обоснование переводов до 1000 руб.Некоторые клиенты российских банков столкнулись с требованием письменного разъяснения денежного перевода в пределах 1000 руб. с банковской карты. В случае если клиент банка отказывается давать объяснение, карту могут заблокировать.

Так случилось с москвичкой, которая переводила одну тысячу рублей на другую карту. У неё были истребованы письменные объяснения смысла перевода, цели расходования этих денег. У другого москвича потребовали расписать, откуда и куда он перечислил деньги. Он переводил тысячу рублей с карты Сбербанка на карту Альфа-банка.

Представители Центробанка говорят, что банки ведут себя незаконно. Они должны приостанавливать только сомнительные операции, но не могут требовать от людей информацию письменно по полученным деньгам и их расходам. Банк должен только удостовериться, что деньги с карты уходят по добровольному согласию владельца.

Советник ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов объяснил, что банки могут требовать только устное подтверждение по телефонному звонку перевода владельцем карты. Любые остальные запросы по расходу или поступлению средств противоречат законодательству страны. Клиенты, которые пострадали от подобных правонарушений, могут смело обращаться в суд.

Пресс-служба банка Тинькофф подтверждает, что их банк не требует подобных разъяснений у своих клиентов и не блокирует карты. Они внимательно следят за правильностью исполнения платежей и приостанавливают транзакции только если возникают подозрения о мошеннических действиях. Как только банк выясняет безопасность перевода, транзакция проводится.