Аудиторские, бухгалтерские
и юридические услуги
Назад к #Актуальному

Роботы будут бороться с финансовыми пирамидами

Роботы будут бороться с финансовыми пирамидамиВ 2018 году в реестре Центрального банка было зарегистрировано более 1,5 тыс. компаний, осуществляющих деятельность микрофинансирования. Из них около 60 имели право привлекать средства физических лиц через Интернет. Для того чтобы контролировать законность транзакций, оценивать масштабы деятельности, регулятору пришлось бы нанять сотни специалистов.

Центральный банк пошел другим путем. Разработаны новые решения, позволяющие выявлять в интернете компании, которые фактически являются финансовыми пирамидами. За 2018 год были переданы данные по 168 субъектам, предположительная деятельность которых связана с мошенничеством.

По словам Валерия Ляха, директора Департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ, специальный бот задает в сети поисковые запросы на вложение средств так, как это делает человек. На такое поведение тут же отзываются мошенники, которые обещают выгодно разместить деньги под высокие проценты и доходность. Мошенники активно ищут своих жертв, поэтому программа не испытывает проблем в обнаружении таких компаний.

Выявленная мошенническая схема подлежит обязательной блокировке. Но действующие нормативные условия затягивают этот процесс, т.к. необходимо решение суда. Однако, в конце января Кабмин одобрил законопроект, позволяющий ЦБ в досудебном порядке блокировать мошеннические сайты и приложения.