Новое основание для блокировки операций
Росфинмониторинг предлагает расширить перечень оснований, по которым банки и другие финансовые организации смогут временно блокировать операции. Соответствующие изменения подготовлены в 115-ФЗ о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Проект опубликован на regulation.gov.ru.
Согласно инициативе, при обнаружении частичного совпадения сведений о клиенте с данными лица, в отношении которого применяются меры по замораживанию активов, финансовая организация должна без промедления остановить операции на пять рабочих дней. Порядок определения такого совпадения установит Росфинмониторинг.
Кроме того, организациям предписывается фиксировать документально случаи, когда клиент, чьи средства заморожены, направляет распоряжение о проведении операции. Информация об этом должна передаваться в Росфинмониторинг. Требование затронет и распоряжения либо заявления, которые пользователь отправляет через платформу цифрового рубля.
Предлагаемые нормы начнут действовать не сразу: проект предусматривает их вступление в силу через 270 дней после официальной публикации закона.
