Отчитываться перед банками предложили бизнесу
При совершении нетипичных сделок предусмотрена возможность блокировки счета таких клиентов. Поэтому банки указывают на необходимость информирования их о подобных сделках. Более того, банки обратились с призывом к субъектам малого и среднего бизнеса согласовывать сделки, совершение которых не характерно для основной деятельности компании. Указанная мера даст возможность избежать блокировки счетов в связи с подозрениями в легализации незаконно полученных средств.
Об этом сообщил вице-президент Ассоциации российских банков Алексей Волуйков. Многие банковские организации уже выступили с поддержкой заявленной инициативы.
Между тем, в настоящее время на банки возложена обязанность по истребованию у клиентов сведений о нетипичных сделках. Поэтому, предварительное информирование о них дает возможность не допускать блокировки счетов.
При этом представители МСП указывают, что отнесение сделок к категории нетипичных нередко становится результатом желания банков перестраховаться. Как следствие, значительная часть блокировок счетов совершается из-за обналичивания крупных денежных сумм, сезонных изменений деятельности бизнеса, сменой видов деятельности.
Указанные выше изменения связаны с началом работы платформы «Знай своего клиента», которая запущена Центробанком. Данная платформа будет базой для категорирования клиентов всех банков в зависимости от степени риска сделок, которые они совершают.
В целом, инициатива направлена против отмывания преступных доходов, финансирования терроризма и экстремизма.
Полезная информация:
Аудит отчетности
Аудит бухгалтерской отчетности
